Wijzigingen modelportefeuilles december 2023

Wijzigingen aandelenbeleggingen

Bij de aandelenbeleggingen voeren we een regionale aanpassing door. Met kleine wijzigingen verlagen we het belang in Europa en de Verenigde Staten en verhogen we de weging van Japan en opkomende landen. Hiermee sluit de modelportefeuille goed aan bij onze vooruitzichten.

Weging verlaagd		Weging verhoogd
Amundi Fonds Pioneer US Research Value	-1%	iShares MSCI EM ESG Enhanced ETF	+1%
Amundi Index MSCI Europe SRI ETF	-1%	Xtrackers MSCI Japan ESG ETF	+1%

Wijzigingen obligatiebeleggingen

Bij de obligatiebeleggingen verwijderen we Aegon European ABS. De ABS markt (markt van obligaties die hun waarde ontlenen aan onderpand) kenmerkt zich door obligatieleningen met een variabele rente. Die obligaties hebben de laatste maanden sterk geprofiteerd van de stijging van de korte rente. Maar we denken dat in de loop van 2024 de korte rente gaat dalen.

We voegen het Nordea European Covered Bond fund toe aan de modelportefeuille. Covered bonds zijn gedekte obligaties. Die worden vaak uitgegeven door banken met meestal hypotheken als dekking. Door het aflopen van het opkoopprogramma van de ECB was er minder vraag naar deze obligaties. Daardoor zijn deze obligaties op dit moment gunstig geprijsd. Covered bonds staan hoog in de kredietstructuur. Dit betekent dat houders van deze obligaties voorrang hebben op andere crediteuren bij een faillissement.

We brengen de weging van enkele risicovollere fondsen iets terug. Hiermee verhogen we de rentegevoeligheid van de modelportefeuille, die dan profiteert van een rentedaling in de toekomst. Dit doen we om het risico in de modelportefeuilles iets te verminderen.

Fonds verwijderd		Fonds toegevoegd
Aegon European ABS	-6%	Nordea European Covered Bond	+6%

Weging verlaagd		Weging verhoogd
DPAM Bonds Emerging Markets Sustainable	-1%	iShares € Corp Bond ESG ETF	+2%
BlackRock Global High Yield Bond	-1%	Pimco Global Bond ESG	+2%
GS Emerging Markets Debt Hard Currency	-2%

We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.

Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.

Wijzigingen aandelenbeleggingen

Bij de aandelenbeleggingen voeren we een regionale aanpassing door. Met een kleine wijziging verlagen we het belang in de Verenigde Staten en verhogen we de wereldwijde weging en de weging van Japan. Hiermee sluit de modelportefeuille goed aan bij onze vooruitzichten.

Weging verlaagd		Weging verhoogd
Xtrackers MSCI USA ESG ETF	-2%	Invesco MSCI World ESG Universal Screened ETF	+1%
		Xtrackers MSCI Japan ESG ETF	+1%

Wijzigingen obligatiebeleggingen

Bij de obligatiebeleggingen verwijderen we Aegon European ABS. De ABS markt (markt van obligaties die hun waarde ontlenen aan onderpand) kenmerkt zich door obligatieleningen met een variabele rente. Die obligaties hebben de laatste maanden sterk geprofiteerd van de stijging van de korte rente. Maar we denken dat in de loop van 2024 de korte rente gaat dalen.

We voegen het Nordea European Covered Bond fund toe aan de modelportefeuille. Covered bonds zijn gedekte obligaties. Die worden vaak uitgegeven door banken met meestal hypotheken als dekking. Door het aflopen van het opkoopprogramma van de ECB was er minder vraag naar deze obligaties. Daardoor zijn deze obligaties op dit moment gunstig geprijsd. Covered bonds staan hoog in de kredietstructuur. Dit betekent dat houders van deze obligaties voorrang hebben op andere crediteuren bij een faillissement.

We brengen de weging van enkele risicovollere fondsen iets terug. Hiermee verhogen we de rentegevoeligheid van de modelportefeuille, die dan profiteert van een rentedaling in de toekomst. Dit doen we om het risico in de modelportefeuilles iets te verminderen.

Fonds verwijderd		Fonds toegevoegd
Aegon European ABS	-6%	Nordea European Covered Bond	+6%

Weging verlaagd		Weging verhoogd
DPAM Bonds Emerging Markets Sustainable	-1%	iShares € Corp Bond ESG ETF	+2%
BlackRock Global High Yield Bond	-1%	Pimco Global Bond ESG	+2%
GS Emerging Markets Debt Hard Currency	-2%

We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in alle fondsen transacties plaats.

Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.

Wijziging aandelenbeleggingen

Bij de aandelenbeleggingen verwijderen we GS Global Sustainable Opportunities Fund. De resultaten van dit fonds blijven de laatste tijd achter, ook ten opzichte van concurrenten. Kortgeleden zijn er een aantal belangrijke mensen uit het managementteam vertrokken. Voor ons reden om het fonds te verwijderen uit de modelportefeuille.

We voegen het GS Duurzaam Aandelenfonds toe. Dit fonds heeft een traditioneler beleggingsbeleid en wordt geleid door een team met een sterk trackrecord op duurzaamheidskenmerken. De prestaties van dit fonds zijn de laatste tijd goed.

Met kleine wijzigingen verlagen we het belang in de Verenigde Staten en verhogen we de weging van Europa, Japan en opkomende landen.

Fonds verwijderd		Fonds toegevoegd
GS Global Sustainable Opportunities Fund	-10%	GS Duurzaam Aandelenfonds	+9%

Weging verlaagd		Weging verhoogd
GS US Equity Income	-2%	GS Europa Sustainable Equity Fund	+2%
GS Enhanced Index Sustainable North America Fund	-1%	GS Asia Equity Growth & Income	+1%
		GS Japan Equity Fund (NL)	+1%

Wijzigingen obligatiebeleggingen

Bij de obligatiebeleggingen verwijderen we GS European ABS. De ABS markt (markt van obligaties die hun waarde ontlenen aan onderpand) kenmerkt zich door obligatieleningen met een variabele rente. Die obligaties hebben de laatste maanden sterk geprofiteerd van de stijging van de korte rente. Maar we denken dat in de loop van 2024 de korte rente gaat dalen.

We voegen het GS Euro Covered Bond fund toe aan de modelportefeuille. Covered bonds zijn gedekte obligaties. Die worden vaak uitgegeven door banken met meestal hypotheken als dekking. Door het aflopen van het opkoopprogramma van de ECB was er minder vraag naar deze obligaties. Daardoor zijn deze obligaties op dit moment gunstig geprijsd. Covered bonds staan hoog in de kredietstructuur. Dit betekent dat houders van deze obligaties voorrang hebben op andere crediteuren bij een faillissement.

We brengen de weging van enkele risicovollere fondsen iets terug. Hiermee verhogen we de rentegevoeligheid van de modelportefeuille, die dan profiteert van een rentedaling in de toekomst. Dit doen we om het risico in de modelportefeuilles iets te verminderen.

Fonds verwijderd		Fonds toegevoegd
GS European ABS	-6%	GS Euro Covered Bond	+6%

Weging verlaagd		Weging verhoogd
GS Emerging Markets Debt Hard Currency	-2%	GS Euro Sustainable Credit	+2%
GS Emerging Markets Debt Local Bond	-1%	GS Global Fixed Income Fund	+2%
GS Global High Yield	-1%

We brengen je hele portefeuille weer in lijn met de modelportefeuille. Daarom vinden er in bijna alle fondsen transacties plaats.

Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.

Beleggingsadvies

Voor Begeleid Beleggen zijn onderstaande wijzigingen ons beleggingsadvies aan jou. Om het advies op te volgen:

• Log je in op mijn.nn.
• Ga je naar je rekening en kies onder ‘Zelf regelen’ voor ‘Formulieren’.
• Vul je het formulier 'Advies opvolgen' in.
• Dit formulier stuur je ondertekend op per post. Ons postadres vind je op het formulier.

Kies je ervoor om ons beleggingsadvies niet op te volgen en zelf specifieke beleggingsfondsen aan te kopen of te verkopen? Dan past je beleggingsportefeuille misschien niet bij je beleggingsprofiel. We adviseren je om te beleggen volgens de modelportefeuille die bij je beleggingsprofiel past.

Wijzigingen aandelenbeleggingen

Bij de aandelenbeleggingen voeren we een regionale aanpassing door. Met kleine wijzigingen verlagen we het belang in Europa en de Verenigde Staten en verhogen we de weging van Japan en opkomende landen. Hiermee sluit de modelportefeuille goed aan bij onze vooruitzichten.

Weging verlaagd		Weging verhoogd
Amundi Fonds Pioneer US Research Value	-1%	iShares MSCI EM ESG Enhanced ETF	+1%
Amundi Index MSCI Europe SRI ETF	-1%	Xtrackers MSCI Japan ESG ETF	+1%

Wijzigingen obligatiebeleggingen

Bij de obligatiebeleggingen verwijderen we Aegon European ABS. De ABS markt (markt van obligaties die hun waarde ontlenen aan onderpand) kenmerkt zich door obligatieleningen met een variabele rente. Die obligaties hebben de laatste maanden sterk geprofiteerd van de stijging van de korte rente. Maar we denken dat in de loop van 2024 de korte rente gaat dalen.

We voegen het Nordea European Covered Bond fund toe aan de modelportefeuille. Covered bonds zijn gedekte obligaties. Die worden vaak uitgegeven door banken met meestal hypotheken als dekking. Door het aflopen van het opkoopprogramma van de ECB was er minder vraag naar deze obligaties. Daardoor zijn deze obligaties op dit moment gunstig geprijsd. Covered bonds staan hoog in de kredietstructuur. Dit betekent dat houders van deze obligaties voorrang hebben op andere crediteuren bij een faillissement.

We brengen de weging van enkele risicovollere fondsen iets terug. Hiermee verhogen we de rentegevoeligheid van de modelportefeuille, die dan profiteert van een rentedaling in de toekomst. Dit doen we om het risico in de modelportefeuilles iets te verminderen.

Fonds verwijderd		Fonds toegevoegd
Aegon European ABS	-6%	Nordea European Covered Bond	+6%

Weging verlaagd		Weging verhoogd
DPAM Bonds Emerging Markets Sustainable	-1%	iShares € Corp Bond ESG ETF	+2%
BlackRock Global High Yield Bond	-1%	Pimco Global Bond ESG	+2%
GS Emerging Markets Debt Hard Currency	-2%

Op de pagina fondsinformatie vind je de Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor de beleggingsfondsen waarin we voor je beleggen.